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Préstamos colocados por mes

Objetivo

El objetivo principal de este análisis es identificar las tendencias en la colocación de préstamos y evaluar cómo estas se alinean con las metas financieras de la empresa. Al analizar el monto total colocado por mes, el desempeño de los asesores y el tipo de préstamos ofrecidos, podemos observar patrones que sugieren áreas de oportunidad, así como estrategias exitosas implementadas durante ciertos periodos. Además, la evaluación de indicadores como el monto promedio de préstamo y la distribución por tipo de préstamo ayuda a mejorar la eficiencia en las colocaciones futuras.

Resumen Ejecutivo

El análisis de la colocación de préstamos y los resultados mostrados son clave para entender el éxito de la estrategia comercial. Se logró identificar cuáles meses mostraron un desempeño superior y cuáles áreas podrían requerir ajustes para optimizar la colocación en los meses subsecuentes. El desempeño de los mejores asesores demuestra la importancia de contar con una fuerza de ventas alineada y motivada, mientras que la distribución por tipo de préstamo permite identificar las preferencias de los clientes en distintos escenarios. Por último, el análisis de la productividad y el pago total por préstamos ofrece una visión clara de cómo las bonificaciones están relacionadas con el desempeño, lo que puede ayudar a perfeccionar futuros sistemas de incentivos. Los principales resultados incluyen:

  • El monto total colocado por mes y el porcentaje de alcance de la meta mensual.
  • El desempeño de los 5 mejores asesores por mes, así como del año completo.
  • La distribución de la producción por tipo de préstamo y por plazo.
  • Productividad de la fuerza de ventas y el pago total por préstamos colocados.

Monto colocado

Mes Monto del préstamo (pesos)
Enero 116,961,513
Febrero 89,386,451
Marzo 84,948,122
Abril 47,828,957
Mayo 68,518,327
Junio 80,992,801
Julio 7,180,429
Anual 495,816,600
Tabla 1. Monto total colocado por mes y año

La tendencia de crecimiento estable en los montos colocados es un indicador positivo, ya que muestra que, a pesar de las fluctuaciones en ciertos meses, la empresa mantiene un flujo continuo de colocación. La cifra alcanzada en enero sugiere que las estrategias de colocación implementadas en ese mes fueron especialmente exitosas, probablemente debido a campañas comerciales o factores estacionales que deben replicarse o tenerse en cuenta en futuras estrategias.

  • Monto colocado total acumulado: 495.81 MDP.
  • Mes con mayor colocación: Enero, con 116.96 MDP.

Préstamos Colocados

Mes Cantidad de préstamos
Enero 1,769
Febrero 1,400
Marzo 1,396
Abril 786
Mayo 1,126
Junio 1,331
Julio 118
Anual 7,926
Tabla 2. Préstamos colocados por mes y por año

La capacidad de la fuerza de ventas para colocar nuevos préstamos de manera constante es un reflejo directo de la efectividad del equipo y de las estrategias implementadas. El hecho de que enero haya sido el mes con mayor número de préstamos colocados reafirma la importancia de identificar patrones o acciones clave que ayudaron a alcanzar este éxito. Sin embargo, es importante monitorear si esta cifra se mantiene o si fluctúa debido a factores externos como la economía o políticas internas.

  • Préstamos colocados en el mes de mayor actividad: Enero con 1,769 préstamos.
  • Promedio mensual de préstamos colocados: 1132 préstamos.

Alcance de Meta

Mes Porcentaje de cumplimiento
Enero 97.47
Febrero 74.49
Marzo 70.79
Abril 39.86
Mayo 57.10
Junio 67.49
Julio 5.98
Promedio 59.03
Tabla 3. Porcentaje de alcance de meta (Meta mensual: 120 MDP)

La meta mensual establecida es de 120 millones de pesos(MDP). El porcentaje de cumplimiento de la meta mensual mide que tan cerca estuvo cada mes de cumplir la meta establecida. Es un indicador crucial que permite ajustar las estrategias comerciales a tiempo. El análisis destaca que, aunque hubo meses de gran desempeño, como enero, otros meses mostraron dificultades, como abril, lo que podría estar relacionado con factores internos o externos, como campañas comerciales o cambios en la demanda. La evaluación constante de este porcentaje permitirá tomar decisiones informadas sobre la planificación futura.

  • Mes con mayor cumplimiento: Enero, con un cumplimiento del 97.47%.
  • Promedio de alcance mensual: 59.03%.
  • Mes con menor cumplimiento: Abril, con un 39.86%.

Monto Promedio de Préstamo

Mes Monto Promedio
Enero 66,117
Febrero 63,847
Marzo 60,851
Abril 60,851
Mayo 60,851
Junio 60,851
Julio 60,851
Promedio anual 62,556
Tabla 4. Monto promedio de préstamo mensual y anual

El monto promedio de préstamo nos permite entender mejor la dinámica de los préstamos colocados y las preferencias de los clientes. Un ticket promedio más alto, como el observado en enero, puede estar relacionado con ofertas específicas o estrategias comerciales orientadas a clientes de mayor capacidad crediticia. El análisis de este indicador es clave para ajustar el enfoque de ventas según los objetivos financieros de la empresa.

  • Monto promedio de préstamo en todo el año: 62,556 pesos.
  • Mes con mayor monto promedio de préstamo: Enero, con 66,117 pesos.

Porcentaje de Distribución de Producción por Tipo de Préstamo

Mes Tipo de préstamo Porcentaje
Enero NUEVO 69.70
Enero REVENTA 23.18
Enero REESTRUCTURA 7.12
Febrero NUEVO 59.55
Febrero REESTRUCTURA 11.47
Febrero REVENTA 28.98
Marzo REESTRUCTURA 16.48
Marzo NUEVO 59.31
Marzo REVENTA 24.21
Abril REVENTA 27.61
Abril REESTRUCTURA 9.41
Abril NUEVO 62.98
Mayo NUEVO 61.99
Mayo REVENTA 21.76
Mayo REESTRUCTURA 16.25
Junio NUEVO 75.43
Junio REESTRUCTURA 8.26
Junio REVENTA 16.30
Julio REESTRUCTURA 11.02
Julio NUEVO 61.86
Julio REVENTA 27.12
Tabla 5. Porcentaje de distribución de producción por tipo de préstamo

La distribución por tipo de préstamo revela que la mayor parte de los préstamos colocados son nuevos, lo que indica que la empresa está captando un buen volumen de clientes nuevos. Sin embargo, la proporción de reestructuración y reventa también es significativa, lo que podría apuntar a una oportunidad para mejorar las ofertas y beneficios asociados a estos tipos de préstamos y aumentar su volumen en los próximos meses.

  • Préstamos nuevos: 59.71% del total.
  • Préstamos reestructurados: 12.55% del total.
  • Préstamos de reventa: 27.73% del total.

Porcentaje de Distribución de Producción por Tipo de Plazo del Préstamo

Mes Plazo Porcentaje
1 Enero 36 2.25
3 Enero 48 1.44
2 Enero 60 96.31
4 Febrero 36 2.29
5 Febrero 48 1.81
6 Febrero 60 95.90
8 Marzo 36 3.08
7 Marzo 48 1.22
9 Marzo 60 95.70
12 Abril 36 2.29
11 Abril 48 1.15
10 Abril 60 96.56
13 Mayo 36 3.82
15 Mayo 48 1.24
14 Mayo 60 94.94
16 Junio 36 2.55
17 Junio 48 0.83
18 Junio 60 96.62
20 Julio 36 5.08
19 Julio 48 2.54
21 Julio 60 92.37
Tabla 6. Porcentaje de distribución de producción por plazo

El desglose del porcentaje de producción por tipo de plazo es crucial para comprender el enfoque de la empresa en términos de riesgo y rentabilidad. Si la mayoría de los préstamos se otorgan con plazos más largos, esto podría sugerir un mayor enfoque en clientes a largo plazo, lo que podría significar una mayor exposición al riesgo pero también mayores ingresos potenciales debido a los intereses acumulados. Por otro lado, un mayor porcentaje de préstamos a plazos cortos podría indicar una estrategia de riesgo más conservadora, con un enfoque en la liquidez inmediata y la reducción del riesgo crediticio.

  • Préstamos a corto plazo (36 días): 2.95%.
  • Préstamos a mediano plazo (48 días): 1.34%.
  • Préstamos a largo plazo (60 días): 95.70%.

Plantilla

Mes Empleados activos
Enero 297
Febrero 268
Marzo 289
Abril 223
Mayo 256
Junio 279
Julio 71
Tabla 7. Empleados activos por mes

Es importante considerar el tamaño de la plantilla a la hora de evaluar el desempeño. Un mayor número de asesores puede correlacionarse con una mayor cantidad de préstamos colocados, pero también puede incrementar los costos fijos de la empresa. Comparar el número de asesores mes a mes junto con el monto total colocado y el bono total puede proporcionar información sobre la eficiencia de la plantilla en términos de producción. Por ejemplo, si el número de asesores aumenta, pero la producción por asesor disminuye, esto podría señalar una posible ineficiencia o sobrecarga en el personal.

  • Número total de asesores: 359 asesores.
  • Mes con mayor número de asesores activos: Enero, con 297 asesores.

Productividad por Asesor

Mes Asesor Monto Total Porcentaje
Enero 150568 1,804,400 1.54
Enero 151221 1,764,600 1.51
Enero 152535 1,299,200 1.11
Enero 142113 1,221,100 1.04
Enero 148362 1,104,900 0.94
Febrero 133585 1,378,820 1.54
Febrero 134856 1,160,666 1.30
Febrero 133787 1,156,171 1.29
Febrero 146402 966,010.9 1.08
Febrero 146880 929,006.5 1.04
Marzo 132243 1,338,724 1.58
Marzo 134856 1,338,724 1.58
Marzo 133585 1,217,022 1.43
Marzo 151502 1,156,171 1.36
Marzo 126214 1,095,320 1.29
Abril 135397 1,095,320 2.29
Abril 151221 912,766.3 1.91
Abril 132243 851,915.3 1.78
Abril 134856 851,915.3 1.78
Abril 156963 730,213.1 1.53
Mayo 133585 1,399,575 2.04
Mayo 151221 1,034,469 1.51
Mayo 147784 973,617.4 1.42
Mayo 135397 912,766.3 1.33
Mayo 150568 912,766.3 1.33
Junio 133585 1,217,022 1.50
Junio 150409 1,095,320 1.35
Junio 150568 1,034,469 1.28
Junio 158783 973,617.4 1.20
Junio 149057 912,766.3 1.13
Julio 129149 365,106.5 5.08
Julio 132243 243,404.4 3.39
Julio 140202 243,404.4 3.39
Julio 146402 243,404.4 3.39
Julio 150568 243,404.4 3.39
Tabla 8. Top 5 asesores más productivos por mes

El análisis de la productividad de los asesores permite destacar a aquellos que han tenido un rendimiento excepcional y aprender de sus estrategias para implementarlas a nivel de toda la fuerza de ventas. Los resultados reflejan una concentración de colocación en ciertos asesores clave, lo que abre la posibilidad de entrenar y capacitar a otros asesores para mejorar su desempeño.

  • Asesor más productivo del año: Asesor 157765, con un monto total de $304000 pesos colocados.

Pago Total por Préstamos Colocados

Mes Asesor Pago Total
Enero 142113 24,294.26
Enero 155113 19,809.02
Enero 155394 18,939.08
Enero 148362 18,517.55
Enero 139662 17,473.18
Febrero 142113 23,590.28
Febrero 134856 20,093.23
Febrero 149057 19,193.35
Febrero 158015 19,106.7
Febrero 155660 17,707.46
Marzo 134856 26,057.42
Marzo 156341 25,375.6
Marzo 156590 23,681.33
Marzo 149057 20,559.09
Marzo 154675 19,125.16
Abril 134856 27,267.31
Abril 155854 16,529.11
Abril 132243 15,762.6
Abril 158129 14,773.75
Abril 146638 14,753
Mayo 157692 19,590
Mayo 126214 19,462.05
Mayo 150813 16,782.98
Mayo 156590 16,664.62
Mayo 150812 15,460
Junio 159410 23,560.56
Junio 149057 20,696.52
Junio 128833 19,505.51
Junio 159533 19,056.36
Junio 144891 18,801.57
Julio 159261 8,221.8
Julio 151226 8,128
Julio 159410 6,744
Julio 159657 6,577.18
Julio 158768 6,285
Tabla 9. Top 5 asesores mejor pagados por mes

El pago total por préstamos colocados refleja directamente el rendimiento de los asesores y la capacidad de la empresa para generar ingresos a partir de los préstamos otorgados. Un aumento en el pago total sugiere un incremento en la colocación de préstamos, pero es importante desglosar este incremento por asesor y por mes para determinar si se debe a un aumento general en la productividad o si solo unos pocos asesores están impulsando las cifras.

Es recomendable analizar este dato tanto en términos absolutos (monto total) como relativos (pago total por asesor), lo cual permite entender mejor si los asesores están siendo incentivados de manera adecuada. Además, observar la relación entre el pago total y los plazos de los préstamos permitirá identificar si ciertos tipos de préstamos (por ejemplo, a plazos más largos o más cortos) están generando más beneficios para la empresa.

  • Pago total a asesores en el mes con mayor colocación: En enero, donde se pagaron 1,844,511 pesos.
  • Asesor con mayor pago acumulado: Asesor 134856, con un pago total de 98,998.83 pesos.