INTRODUCCION

Las tasas de interés a corto plazo son las tasas a las que se contratan préstamos a corto plazo entre instituciones financieras o la tasa a la que se emiten o se negocian en el mercado títulos públicos a corto plazo. Las tasas de interés a corto plazo son generalmente promedios de tasas diarias, medidas como un porcentaje. Las tasas de interés a corto plazo se basan en las tasas del mercado monetario a tres meses, cuando estén disponibles. Los nombres estandarizados típicos son “tasa del mercado monetario” y “tasa de letras del Tesoro”.

Se analizara la tasa de interes a corto plazo de los paises (Estados unidos, Russia, Japon y China), para ello se ha tomado registro de los datos que se tiene de la variacion de la tasa de interes desde el inicio del año 2020 hasta el año actual con periodo mensual ya que se habla de corto plazo.

BASE DE DATOS

Datos generales

Hay novedad en los datos de la tasa de interes de Russia, ya que solo se tiene registro de estos hasta inicios del 2022

interes <- read_csv("interes.csv")
interes

Datos de interes

interes2 <- select(interes, LOCATION, TIME, Value)
interes2

GRAFICOS DE ANALISIS

Grafico de barras

interes2%>%
  ggplot(aes(x=LOCATION))+
 geom_bar(fill = "indianred3", 
           color = "black")+
labs(x="PAISES", y="FRECUENCIA")+
theme_light()

Dispersión

interes2%>%
ggplot(aes(x = LOCATION, y=Value)) +
  geom_point(color= "steelblue") +
  geom_smooth(method = "lm")+
  labs(title = "DISPERSIÓN DE LA TASA DE INTERES",
       x="PAISES", 
       y="TASA DE INTERES")
## `geom_smooth()` using formula = 'y ~ x'

Los paises que han presentado mayor dispersion de sus tasas de interes han sido Estados Unidos y Rusia, presentando mayor numero de datos atipicos, debido a que se evidencia que en el año 2020 tienen una tasa alta pero por la crisis mundial en la economia de esos años ha producido una disminucion en sus tasas de interes, para posteriormente ir recuperando posicion en ellas, una vez se vaya recuperando la economia mundial.

De cajas (Boxplot)

interes2%>%
ggplot(aes(x=LOCATION,y=Value)) +
  scale_fill_viridis(discrete = TRUE) +
    geom_jitter(color="grey", size=0.7, alpha=0.5) +
    theme_ipsum() +
  geom_boxplot() +
  labs(title = "DISTRIBUCIÓN DE LA TASA DE INTERES",
       subtitle = "Dada por mes",
       x="PAISES",
       y="TASA")

Se evidencia que Russia presenta cifras mas altas en sus tasas de interes atraves del tiempo, y esto a comparacion del valor de las tasas de los otros paises de referencia. Teniendo en cuenta que la OECD tiene registro de las tasas de interes de Russia solo hasta inicios de 2022

Histograma

k <- round(1 + 3.22 * log10(nrow(interes2)))
 
interes2 %>%
  
  ggplot(aes(x = Value,fill=LOCATION)) +
  geom_histogram(bins = k, fill = "#174BF0", color = "black") +
  theme_light() +
labs(title = 'INTERES POR PAIS',
     x = 'TASA DE INTERES',
     y = 'FRECUENCIA')

En este grafico tenemos las frecuencias de los rangos de valor en las tasas de interes del registro de los datos, donde la frecuencia mas alta la tiene los de menor valor y la de menor frecuencia la tienen las tasas de mayor valor que esta las obtiene Russia